長生きリスクに対して、国はお金の寿命を延ばすために資産形成を促しています。投資だけでなく社会保障制度などを活用し、一人ひとりにあった資産運用プランを立て、運用の継続をサポートしていくのが金融機関で商品販売を担当されている皆さんです。シリーズ連載「金融アドバイスが生み出す付加価値」の第3回は、資産を管理する上での「お金の置き場所」について、マトリックス図で考えていきます。
第1回 「投資行動コーチング【前編】」
第2回 「投資行動コーチング【後編】」
資産配分だけでなく、資産の置き場所もあわせて考える
お金は適切な場所に置くことで、お金がお金を稼いでくれます。お金の置き場所を考える時、①企業年金・私的年金を含め、資産全体での資産配分（アセットアロケーション）を考えること、②税制優遇の大きい口座にリスク資産を置くこと（アセットロケーション）が大切です。
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