投資家がより賢い意思決定を行えるための支援
アドバイスの価値を定量化するのは難しいことですが、「金融アドバイスによってもたらされる価値」を推計するということは、バンガード、モーニングスターなど各社で行われています。
モーニングスター社の論考「Alpha, Beta, and Now…Gamma」(2013年)では、ファイナンシャルプランニングおいて投資家がより賢い意思決定を行うことで、投資のマーケットリターンを押し上げる付加価値(ガンマ)が得られると指摘されていますが、これらは金融アドバイスによってもたらされものとされています。
アドバイス価値の要素は、アセットアロケーション、タックス・マネジメント、商品選択、リバランス、取り崩しガイダンスなど、各社着眼点は異なりますが、中でも投資リターンを大きく押し上げているのは「投資行動コーチング」です。
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