投信販売員が知っておきたい顧客本位のセールス③
コメント (0)

日本人の金融リテラシーの底上げを図るための金融経済教育が2024年から本格的に動き始めました。金融機関の対面営業はより高度な提案力が求められます。NPO法人みんなのお金のアドバイザー協会~FIWA 理事長の岩城みずほ氏に、長期にわたって顧客と信頼関係を築いていくための考え方や提案時のポイントなどを教えていただきます。
(『ファンドマーケティング』2025年4月発行号より転載)

ライフプランとマネープランの違い

岩城 みずほ氏
NPO法人
みんなのお金のアドバイザー協会~FIWA 理事長
一般社団法人
みんなの金融教育協会 代表理事

岩城 みずほ

金融商品を販売することによるコミッションを得ず、お客様の利益を最大限に、中立的な立場でコンサルティング等を行っている。毎日新聞朝刊マネー&ライフ面「人生に必要なおカネの設計」などで連載。著書『今ならつくれる明日の安心 世代別新NISA、iDeCo徹底活用法』(日本経済新聞出版)など多数

2019年の金融庁金融審議会の報告書に端を発した「老後2000万円問題」の炎上ぶりは印象深いですが、依然、年金不信は続いているようです。特に若い世代からは、少子高齢化が進む中、公的年金は存続可能なのか、相当な年金額目減りが心配だという意見をよく聞きます。

公的年金保険制度は2004年の改正で、すでに少子高齢化対策済みです(詳しくはこちらから!)。しかし残念ながら、世間の根強い年金不信に便乗するかのように不安を煽るセールストークを聞きますし、私自身も顧客から「こういった金融商品を勧められたがどうだろうか」と、セカンドオピニオンを求められることもあります。

そもそもどんな金融商品を選ぶかを決めるのは、ライフプランに沿ったマネープランを考えた後です。自身の夢や目標を実現するために、仕事や健康、家族や友人との関係、趣味や社会との関わり方などを考え、豊かで幸せな人生を送るために金融資産を活用します。

結論から言えば、人が生きていく上でお金は必須ですが、大切なのは「人生の幸せ(Well-being)」です。正しくお客様の現状を分析した上で、「人生100年時代に備えて合理的な資産形成をしていきましょう」と言えるセールスパーソンであって欲しいと思います。

こちらの記事は会員登録で続きをご覧いただけます

『フィナンシャル・マーケティングWEB』会員なら

・ 全国の トップセールスのノウハウ記事 が全文読める

・『ファンドマーケティング』の最新号の記事が スマホで発売日前に読める

・『保険マーケティング』の記事が スマホで読める

・ 新着記事や注目記事が分かる 会員限定メルマガ が届く

会員ログイン
   

フィナンシャル・マーケティングWEB
新規会員登録キャンペーン

フィナンシャル・マーケティングWEBに新規会員登録された先着50名様に、ファンドマーケティングの人気コーナー「NISA de 投資信託」のミニブックをプレゼント!

投資の資産運用に対する顧客の不安を払拭するコツや、制度を利用してもらえるようなヒントをQ&A形式で展開する同コーナーから、より実践的な記事を抜粋しています。
この機会にぜひご登録ください。

キャンペーン期間:2025年5月31日(土)まで

※すでに会員登録済みの方は本キャンペーン対象外となります
※一度退会されて再登録された方は、新規会員扱いにはなりません
※プレゼントがなくなり次第、キャンペーンを終了させていただくことがあります

新規会員登録(無料)



利用規約

第1条(本規約)

株式会社エディト(以下「当社」とします)は、当社が提供する「フィナンシャル・マーケティングWEB」(以下「本サイト」とします)について、本サイトを利用するお客様(以下、「会員」とします)が本サイトの機能を利用するにあたり、以下の通り利用規約(以下「本規約」とします)を定めます。

第2条(本規約の範囲)

本規約は本サイトが提供するサービスについて規定したものです。

第3条(会員)

本サイトの会員は、公募投資信託もしくは各種の保険商品の販売に携わる上記項目に該当していることを条件とし、登録の申し込みを行うには、当社が入会を承諾した時点で、本会員規約の内容に同意したものとみなします。なお、申込に際し虚偽の内容がある場合や本規約に違反するおそれがある場合には、当社は会員登録を拒否もしくは抹消することができます。

第4条(ユーザー名とパスワードの管理)

ユーザー名およびパスワードの利用、管理は会員の自己責任において行うものとします。会員は、ユーザー名およびパスワードの第三者への漏洩、利用許諾、貸与、譲渡、名義変更、売買、その他の担保に供するなどの行為をしてはならないものとします。ユーザー名およびパスワードの使用によって生じた損害の責任は、会員が負うものとし、当社は一切の責任を負わないものとします。

第5条(著作権)

本サイトに掲載された情報、写真、その他の著作物は、当社もしくは著作物の著作者または著作権者に帰属するものとします。会員は、当社著作物について複製、転用、公衆送信、譲渡、翻案および翻訳などの著作権、商標権などを侵害する行為を行ってはならないものとします。

第6条(サービス内容の停止・変更)

当社は、一定の予告期間をもって本サイトのサービス停止を行う場合があります。 会員への事前通知、承諾なしに本サイトのサービス内容を変更する場合があります。

第7条(個人情報の取扱い)

当社は、会員の個人情報を別途オンライン上に掲示する「プライバシーポリシー」に基づき、適切に取り扱うものとします。

利用規約およびプライバシーポリシーに同意したうえで、会員登録を申し込みます。必須
必須項目=必須