フロントランナーの投信セールス戦略
コメント (0)
経済・金融環境や人々のライフスタイルなど、投資信託セールスを取り巻く環境は激変している。商品ラインアップ、セミナー&マーケティング、サポートツール、セールス人財育成、セールストークなどの戦略をレポートする本コーナー。今回は北海道が本拠の北洋銀行の取り組みを紹介する。 (『ファンドマーケティング』2023年12月発行号より転載)

基本方針
顧客本位のコンサルティングと人財育成を強化

北洋証券と顧客層をすみ分け投資初心者や資産形成層に対応

門間 理紗氏門間 理紗
北洋銀行
アドバイザリー部
調査役

北洋銀行は、北海道無尽株式会社として小樽で創立して以来、100年以上の歴史を経て強固な経営基盤を築いてきました。現在は、投資初心者や資産形成層、リタイアメント前後のお客様へのキャッシュフロー表を用いたゴールベース提案、ならびに資産承継層のお客様へのコンサルティングは当行で行っています。一方で、一定以上の金融資産をお持ちの方や掘り下げたマーケット情報が必要な方にはグループ会社である北洋証券を紹介するかたちで、幅広いお客様のニーズに応えています。

2023年度からの中期経営計画では、方針の1つに「お客さまニーズに基づくコンサルティングの強化」を掲げ、住宅ローン取引や資産形成を起点とした対面での総合的なコンサルティングを強化しています。特に、資産形成層のお客様に対しては、「ゴールベースアプローチ」や「長期積立分散」をキーワードに、NISA(少額投資非課税制度)の活用を提案して、北海道民の資産所得倍増を目指しています。

こちらの記事は会員登録で続きをご覧いただけます

『フィナンシャル・マーケティングWEB』会員なら

・ 全国の トップセールスのノウハウ記事 が全文読める

・『ファンドマーケティング』の最新号の記事が スマホで発売日前に読める

・『保険マーケティング』の記事が スマホで読める

・ 新着記事や注目記事が分かる 会員限定メルマガ が週2 回、届く

会員ログイン
   
新規会員登録(無料)



利用規約

第1条(本規約)

株式会社エディト(以下「当社」とします)は、当社が提供する「ファンド・マーケティング&保険マーケティング」(以下「本サイト」とします)について、本サイトを利用するお客様(以下、「会員」とします)が本サイトの機能を利用するにあたり、以下の通り利用規約(以下「本規約」とします)を定めます。

第2条(本規約の範囲)

本規約は本サイトが提供するサービスについて規定したものです。

第3条(会員)

本サイトの会員は、公募投資信託もしくは各種の保険商品の販売に携わる上記項目に該当していることを条件とし、登録の申し込みを行うには、当社が入会を承諾した時点で、本会員規約の内容に同意したものとみなします。なお、申込に際し虚偽の内容がある場合や本規約に違反するおそれがある場合には、当社は会員登録を拒否もしくは抹消することができます。

第4条(ユーザー名とパスワードの管理)

ユーザー名およびパスワードの利用、管理は会員の自己責任において行うものとします。会員は、ユーザー名およびパスワードの第三者への漏洩、利用許諾、貸与、譲渡、名義変更、売買、その他の担保に供するなどの行為をしてはならないものとします。ユーザー名およびパスワードの使用によって生じた損害の責任は、会員が負うものとし、当社は一切の責任を負わないものとします。

第5条(著作権)

本サイトに掲載された情報、写真、その他の著作物は、当社もしくは著作物の著作者または著作権者に帰属するものとします。会員は、当社著作物について複製、転用、公衆送信、譲渡、翻案および翻訳などの著作権、商標権などを侵害する行為を行ってはならないものとします。

第6条(サービス内容の停止・変更)

当社は、一定の予告期間をもって本サイトのサービス停止を行う場合があります。 会員への事前通知、承諾なしに本サイトのサービス内容を変更する場合があります。

第7条(個人情報の取扱い)

当社は、会員の個人情報を別途オンライン上に掲示する「プライバシーポリシー」に基づき、適切に取り扱うものとします。

利用規約およびプライバシーポリシーに同意したうえで、会員登録を申し込みます。必須
必須項目=必須