フロントランナーの投信セールス戦略
コメント (0)

経済・金融環境や人々のライフスタイルなど、投資信託セールスを取り巻く環境は激変している。セミナー&マーケティング、セールス人材育成、セールストーク、商品ラインアップ、サポートツールなどの戦略をレポートする本コーナー。今回は山形県のきらやか銀行の取り組みを紹介する。(記事内容は2023年5月24日現在)
(『ファンドマーケティング』2023年6月発行号より転載)

基本方針
銀行ならではの幅広いサービスを活かす

「職域セールス」で企業と従業員双方にアプローチ

きらやか銀行・樋口秀幸氏
きらやか銀行
個人営業部 個人営業企画課
課長
樋口 秀幸

当行の経営理念のキーワードは「本業支援」です。地元の中小企業と従業員の皆様から喜んでいただき、地域とともに活きる「ベストコンサルティングバンク」を目指しています。

投資信託のセールスもその一環です。投信は法人も個人も購入できます。当行顧客のボリュームゾーンである従業員数20人前後の法人の場合、事業所にお邪魔して対面でお話しする職域セールスが中心です。お昼休みや終業後、経営者には会社の財務戦略の一環として、従業員には資産形成の柱の一つとして、ふさわしい購入方法と商品を提案します。支店窓口や渉外などで接する個人のお客様にも、運用目的とライフプランに合わせてお話を進めます。

きらやか銀行では様々な商品・サービスを通 じて中小企業の本業支援を展開している。

現在、お客様は60代以上が中心です。私たちの当面の目標は、30~40代の資産形成層のお客様を増やすことです。お客様同士の口コミといった横のネットワークも意識しながら、未来をつくるお手伝いをしたいと考えます。

顧客の関心に合わせて担当部署の垣根を超えてカバー

ただし、「投信販売ありき」ではありません。経営者の関心が資金繰りなら法人営業部にトスアップする、病気になったときの備えを検討しているお客様には医療保険を紹介するなど、担当部署の垣根を超えてカバーし合うように心がけています。このような地道な取り組みを継続することで、新NISA(少額投資非課税制度)などの資産形成に興味を持ったとき「きらやか銀行に聞いてみよう」と、真っ先にご相談いただける存在になれると信じます。

こちらの記事は会員登録で続きをご覧いただけます

『フィナンシャル・マーケティングWEB』会員なら

・ 全国の トップセールスのノウハウ記事 が全文読める

・『ファンドマーケティング』の最新号の記事が スマホで発売日前に読める

・『保険マーケティング』の記事が スマホで読める

・ 新着記事や注目記事が分かる 会員限定メルマガ が届く

会員ログイン
   
新規会員登録(無料)



利用規約

第1条(本規約)

株式会社エディト(以下「当社」とします)は、当社が提供する「ファンド・マーケティング&保険マーケティング」(以下「本サイト」とします)について、本サイトを利用するお客様(以下、「会員」とします)が本サイトの機能を利用するにあたり、以下の通り利用規約(以下「本規約」とします)を定めます。

第2条(本規約の範囲)

本規約は本サイトが提供するサービスについて規定したものです。

第3条(会員)

本サイトの会員は、公募投資信託もしくは各種の保険商品の販売に携わる上記項目に該当していることを条件とし、登録の申し込みを行うには、当社が入会を承諾した時点で、本会員規約の内容に同意したものとみなします。なお、申込に際し虚偽の内容がある場合や本規約に違反するおそれがある場合には、当社は会員登録を拒否もしくは抹消することができます。

第4条(ユーザー名とパスワードの管理)

ユーザー名およびパスワードの利用、管理は会員の自己責任において行うものとします。会員は、ユーザー名およびパスワードの第三者への漏洩、利用許諾、貸与、譲渡、名義変更、売買、その他の担保に供するなどの行為をしてはならないものとします。ユーザー名およびパスワードの使用によって生じた損害の責任は、会員が負うものとし、当社は一切の責任を負わないものとします。

第5条(著作権)

本サイトに掲載された情報、写真、その他の著作物は、当社もしくは著作物の著作者または著作権者に帰属するものとします。会員は、当社著作物について複製、転用、公衆送信、譲渡、翻案および翻訳などの著作権、商標権などを侵害する行為を行ってはならないものとします。

第6条(サービス内容の停止・変更)

当社は、一定の予告期間をもって本サイトのサービス停止を行う場合があります。 会員への事前通知、承諾なしに本サイトのサービス内容を変更する場合があります。

第7条(個人情報の取扱い)

当社は、会員の個人情報を別途オンライン上に掲示する「プライバシーポリシー」に基づき、適切に取り扱うものとします。

利用規約およびプライバシーポリシーに同意したうえで、会員登録を申し込みます。必須
必須項目=必須