アセットマネジメントOneは2023年12月、『新NISAを最大限使いこなすにはどうすればいいですか?』を出版した。編著者の花村泰廣氏に、投資信託の販売員におすすめの活用方法などを聞いた。
(『ファンドマーケティング』2024年3月発行号より転載)
──出版された背景を教えてください。
花村 当社のウェブマガジン「わらしべ瓦版」のFP目線の連載記事が出版社の目に留まったことが出版のきっかけです。新NISA(少額投資非課税制度)を使いこなすには、柔軟な視点と長いタームを見据えた投資プランが重要です。
書籍では制度概要にはあまり触れず、20~60代までの17事例をリアルなシミュレーションとともに紹介しています。投信販売員の皆様には、お客様の考えるライフプランに近いものをモデルケースに、提案時にお役立ていただければと思います。
──50代や60代の事例には、取り崩しシミュレーションも載っていますね。
花村 下図は、共働き夫婦が55歳から新NISAとiDeCo(個人型確定拠出年金)を始めたケース。
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