コメント (0)
投資や資産運用に関する「怖い」「危ない」といった顧客の不安を払拭し、 NISA制度を利用してもらえるようなヒントをQ&Aスタイルでご紹介します。
(『ファンドマーケティング』2025年4月発行号より転載)

女性

Q
投資信託にかかる主な費用(コスト)を教えてください。

男性

A
「購入時手数料」「信託報酬」「信託財産留保額」の3つがあります。

信託報酬のわずかな差が長期の運用実績に大きく影響

大地 恒一郎氏
【監修】
アセットデザインラボ 代表
大地 恒一郎

1987年に日興アセットマネジメント入社後、投資信託の運用をはじめ、企画・開発、マーケティング・営業、内部監査などに携わる。2019年にアセットデザインラボを設立し、投資初心者向けの資産形成セミナーを中心とした金融経済教育を行うとともに、企業型DC研修や投資信託に関するコラム執筆などで活動

投資信託(ファンド)に投資すると、「購入時」「保有中」「売却(解約)時」の各段階で手数料が発生します(図表1)。

まず、購入時にかかるのが「購入時手数料(販売手数料)」で、投資家への商品説明や事務手続きなどの対価として販売会社に支払われます。手数料率は商品を取り扱う販売会社が決めるので、同じ商品でもどこから購入するかによって手数料率が変わります。

なお、購入時手数料がかからない仕組みが「ノーロード」で、販売会社が独自に手数料率を0%とするケースや、元々の商品設計上でノーロードのファンドもあります。

次に、投信を保有している間に継続的に発生するのが「信託報酬(運用管理費用)」です。ファンドの運用・管理に関する費用として徴収され、資産を運用する「運用会社」、銀行や証券会社などの「販売会社」、資産を管理する「信託銀行」に配分されます。

一般に、信託報酬は純資産総額に対する年率で定められており、それを日割り換算した金額が信託財産から毎日差し引かれます。

こちらの記事は会員登録で続きをご覧いただけます

『フィナンシャル・マーケティングWEB』会員なら

・ 全国の トップセールスのノウハウ記事 が全文読める

・『ファンドマーケティング』の最新号の記事が スマホで発売日前に読める

・『保険マーケティング』の記事が スマホで読める

・ 新着記事や注目記事が分かる 会員限定メルマガ が届く

会員ログイン
   

フィナンシャル・マーケティングWEB
新規会員登録キャンペーン

フィナンシャル・マーケティングWEBに新規会員登録された先着50名様に、ファンドマーケティングの人気コーナー「NISA de 投資信託」のミニブックをプレゼント!

投資の資産運用に対する顧客の不安を払拭するコツや、制度を利用してもらえるようなヒントをQ&A形式で展開する同コーナーから、より実践的な記事を抜粋しています。
この機会にぜひご登録ください。

キャンペーン期間:2025年5月31日(土)まで

※すでに会員登録済みの方は本キャンペーン対象外となります
※一度退会されて再登録された方は、新規会員扱いにはなりません
※プレゼントがなくなり次第、キャンペーンを終了させていただくことがあります

新規会員登録(無料)



利用規約

第1条(本規約)

株式会社エディト(以下「当社」とします)は、当社が提供する「フィナンシャル・マーケティングWEB」(以下「本サイト」とします)について、本サイトを利用するお客様(以下、「会員」とします)が本サイトの機能を利用するにあたり、以下の通り利用規約(以下「本規約」とします)を定めます。

第2条(本規約の範囲)

本規約は本サイトが提供するサービスについて規定したものです。

第3条(会員)

本サイトの会員は、公募投資信託もしくは各種の保険商品の販売に携わる上記項目に該当していることを条件とし、登録の申し込みを行うには、当社が入会を承諾した時点で、本会員規約の内容に同意したものとみなします。なお、申込に際し虚偽の内容がある場合や本規約に違反するおそれがある場合には、当社は会員登録を拒否もしくは抹消することができます。

第4条(ユーザー名とパスワードの管理)

ユーザー名およびパスワードの利用、管理は会員の自己責任において行うものとします。会員は、ユーザー名およびパスワードの第三者への漏洩、利用許諾、貸与、譲渡、名義変更、売買、その他の担保に供するなどの行為をしてはならないものとします。ユーザー名およびパスワードの使用によって生じた損害の責任は、会員が負うものとし、当社は一切の責任を負わないものとします。

第5条(著作権)

本サイトに掲載された情報、写真、その他の著作物は、当社もしくは著作物の著作者または著作権者に帰属するものとします。会員は、当社著作物について複製、転用、公衆送信、譲渡、翻案および翻訳などの著作権、商標権などを侵害する行為を行ってはならないものとします。

第6条(サービス内容の停止・変更)

当社は、一定の予告期間をもって本サイトのサービス停止を行う場合があります。 会員への事前通知、承諾なしに本サイトのサービス内容を変更する場合があります。

第7条(個人情報の取扱い)

当社は、会員の個人情報を別途オンライン上に掲示する「プライバシーポリシー」に基づき、適切に取り扱うものとします。

利用規約およびプライバシーポリシーに同意したうえで、会員登録を申し込みます。必須
必須項目=必須