銀行や証券会社の投資信託の販売員が押さえておきたい基礎知識を解説する本コーナー。今回のテーマは「バランス型ファンドはどれも一緒?」です。
分散投資の代表選手だが……
資産運用の基本の一つに分散投資があります。分散の種類は、主に時間・地域・資産・銘柄の4つですが、銘柄分散を実践しやすいのがバランス型ファンドです。一般に、インデックスファンドも銘柄分散できますが、地域、銘柄、資産種類など幅広い分散投資が1本で行えるのがバランス型の特徴です。
ところで販売員の皆様は、お客様にバランス型ファンドをご紹介する時に、ファンドのタイプとお客様のニーズが合致しているかは確認していますか? 今回はそのズレを防ぐための2つのチェック項目を紹介します。
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