長生きリスクに対して、国はお金の寿命を延ばすために資産形成を促しています。投資だけでなく社会保障制度などを活用し、一人ひとりにあった資産運用プランを立て、運用の継続をサポートしていくのが金融機関で商品販売を担当されている皆さんです。シリーズ連載「金融アドバイスが生み出す付加価値」の第5回は、日本の年金制度の賦課方式を押さえていきます。
シリーズ連載 金融アドバイスが生み出す付加価値
第1回 「投資行動コーチング【前編】」
第2回 「投資行動コーチング【後編】」
第3回 「お金の置き場所【前編】」
第4回 「お金の置き場所【後編】」
世代間の支え合いで成り立つ年金制度
多くの顧客の資産運用ゴールは、「より豊かで安心した老後を送るための資産を形成する」ことです。その過程において、様々なライフイベントにかかるお金をどうしていくのか。万が一の就業不能や死亡にどう備えるか、あるいは相続などの課題も生じてくることもあるでしょう。
まさにライフプラン、キャリアプランに沿ったマネープランを作ることが重要で、金融機関の皆様がお客様との面談時にアドバイスするべきポイントは多岐にわたります。人生100年時代においては、公的年金制度をベースにしたマネープランをもって安心と豊かさを作っていくことが大切です。
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