ファンド選びのポイント③―変動率の低さを比べよう

資産運用には、夢があります。ただしその夢は、運ではなく知識と工夫で近づくもの。本連載では、主に若年層をはじめとする運用初心者に向けて、長期トータルリターン率やシャープレシオ、変動率など、ファンド選びの重要な視点を解説していきます。ご自身の投資判断はもちろん、お客さまの性格や思考、ニーズに合った提案を行う際のヒントとしても活用いただけます。夢に寄り添い、信頼に応える資産運用をともに考えていきましょう。

夢をかなえるための資産運用　目次

運用者の性格に合った選び方

第２回、第３回では、長期運用におけるトータルリターン率やシャープレシオといったファンド選びの指標を紹介しました。最後の第4回は「変動率の低さ」に注目します。これは、リスクに対する不安の強さなど、運用者自身の性格に合った選択とも言えます。

長期の運用では、上昇・下降の局面が数年単位で続くことがあります。下降局面では「これ以上下がったらどうしよう」と不安になり、本来得られるリターンを前に売却してしまうケースも。運用に慣れていれば将来的な回復を見越して保有し続けられますが、初心者には難しい場面です。

そんなときに選択肢となるのが、変動率の低いファンドです。

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