金融機関の窓販にとって相続・贈与は重要なテーマの一つです。
そこで今回は、生前贈与をきっかけに家族ぐるみの提案につなげる方法について、三井住友海上プライマリー生命の内山未来さんに教えていただきます。
(『保険マーケティング』2025年1月発行号より転載)
ステップ1 生前贈与の目的を確認する
「次世代に財産を早めに引き継ぐ」「財産を子や孫に渡し有効活用してもらう」「相続税の負担軽減」――生前贈与を行う目的には、大きくこの3つがあります。
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