資産運用のプロフェッショナルが、販売会社が果たすべき役割と可能性を考察する。(『ファンドマーケティング』2026年1月発行号より転載)
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年金制度改革法の改正により、iDeCo(個人型確定拠出年金)では2027年1月から、加入可能年齢の70歳未満への引き上げや拠出限度額の大幅引き上げなどが実施される。新NISA(少額投資非課税制度)の3年目となる2026年では、販売会社本部には様々な取り組みが求められる。
まず、制度横断的な顧客アドバイス体制だ。NISAとiDeCoは併用可能であり、顧客のライフステージや税制優遇のメリットを考慮した最適な組み合わせを提案できるよう、行員・職員の専門知識向上とアドバイスツールの整備は不可欠だ。
また、iDeCoの加入年齢や拠出限度額の変更に伴い、想定される手続きの増加(特に企業型DCからの移換など)に備え、事務効率化やシステム対応を進める必要がある。法人担当部署では、職場積立NISAおよび職域iDeCoの推進も重要なテーマとなる。
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