ファンド選びのポイント②―シャープレシオを活用しよう

資産運用には、夢があります。ただしその夢は、運ではなく知識と工夫で近づくもの。本連載では、主に若年層をはじめとする運用初心者に向けて、長期トータルリターン率やシャープレシオ、変動率など、ファンド選びの重要な視点を解説していきます。ご自身の投資判断はもちろん、お客さまの性格や思考、ニーズに合った提案を行う際のヒントとしても活用いただけます。夢に寄り添い、信頼に応える資産運用をともに考えていきましょう。

夢をかなえるための資産運用　目次

リスクとリターン、両面から見究める

第2回では、より良いファンドを選ぶポイントとして、長期運用におけるトータルリターン率を挙げました。
確かにリターンは重要で、大きいに越したことはありませんが、リターンを追い求めるときには当然リスクも大きくなりがちです。そのためリターンだけでなく、リスクも含めてファンドを選ぶことが理想とされています。

その際に役立つのが「シャープレシオ」という指標です。これは「とったリスクに対し、リターンがどれだけ得られているか」を示すものです。リターン÷リスクで算出され、数値が大きいほど効率が良い運用といえます。

ただ、シャープレシオでファンドを評価する際には注意点が２つあります。

こちらの記事は会員登録で続きをご覧いただけます

『フィナンシャル・マーケティングWEB』会員なら

全国の トップセールスのノウハウ記事 が全文読める

『ファンドマーケティング』の最新号の記事が スマホで発売日前に読める

『保険マーケティング』の記事が スマホで読める

新着記事や注目記事が分かる 会員限定メルマガ が届く

新規会員登録(無料)本サイトの会員は、以下に該当する方のみ登録が可能です。チェックボックスのいずれかを選択ください。必須

私は、公募投資信託もしくは各種の保険商品の販売に携わっています。（銀行や証券会社、信用金庫などの販売機関にお勤めの方が対象です）
私は、公募投資信託の販促に携わる投資信託会社の社員や役員です。
私は、各種の保険商品の販促に携わる保険会社の社員や役員です。

姓必須

名必須

社名・団体名必須

所属部署名必須

メール必須

メールアドレス確認※同じメールアドレスを確認の為、再度入力ください。必須

本サイトからのお知らせをメールで受け取ります。

※『ファンドマーケティング』『保険マーケティング』の個別配送サービスの新規受付は終了しました。以下の項目は、個別配送サービスをご利用されている会員様が、ご送付先を変更される場合のみご記入ください。

個別配送先の変更・配送停止

郵便番号

都道府県

市区町村・地域（番地まで記入してください）

建物名・部屋番号

利用規約

第１条（本規約）

株式会社エディト（以下「当社」とします）は、当社が提供する「フィナンシャル・マーケティングWEB」（以下「本サイト」とします）について、本サイトを利用するお客様（以下、「会員」とします）が本サイトの機能を利用するにあたり、以下の通り利用規約（以下「本規約」とします）を定めます。

第２条（本規約の範囲）

本規約は本サイトが提供するサービスについて規定したものです。

第３条（会員）

本サイトの会員は、公募投資信託もしくは各種の保険商品の販売に携わる上記項目に該当していることを条件とし、登録の申し込みを行うには、当社が入会を承諾した時点で、本会員規約の内容に同意したものとみなします。なお、申込に際し虚偽の内容がある場合や本規約に違反するおそれがある場合には、当社は会員登録を拒否もしくは抹消することができます。

第４条（ユーザー名とパスワードの管理）

ユーザー名およびパスワードの利用、管理は会員の自己責任において行うものとします。会員は、ユーザー名およびパスワードの第三者への漏洩、利用許諾、貸与、譲渡、名義変更、売買、その他の担保に供するなどの行為をしてはならないものとします。ユーザー名およびパスワードの使用によって生じた損害の責任は、会員が負うものとし、当社は一切の責任を負わないものとします。